Impact Investing - Empfehlungen & Tipps
Produktempfehlung: Finanzprodukte, die die Kriterien des Impact Investing erfüllen, können Sie zum Beispiel 🌳Impact Fonds bei KlimaVest, Goldman Sachs, Amundi und der Triodos Bank oder 🌳Impact-Investment-ETFs von JPM, Blackrock sowie State Street erwerben.
Tipp: Staatliche Einrichtungen bieten auch Anlagemöglichkeiten wie 🌳Green Bonds nach den Impact-Investing-Grundsätzen an.
Impact Investing - das Wichtigste in Kürze
Impact Investing beschreibt Grundsätze für nachhaltige Geldanlagen, die über ESG- und SRI-Richtlinien noch hinausgehen und vor allem Green Washing bei Finanzprodukten verhindern sollen.
Für vermutlich jeden Anlegertyp, in Bezug auf Risikobereitschaft und Anlagehorizont, gibt es nachhaltige Investitionsmöglichkeiten, deren Anbieter transparent ihre soziale- und umweltspezifische Wirkung offenlegen.
Impact Investment: die besten Fonds und ETF
Produktname | Emittent | Anlageklasse | ISIN/WKN |
---|---|---|---|
🌳Impact Fonds | KlimaVest | Aktiver Fonds | LU2183939003/KLV100 |
🌳Triodos Impact Portfolio | Triodos Bank | Aktiver Fonds | LU1092519765 |
🌳Amundi Responsible Investing – Impact Green Bonds | Amundi | Aktiver Fonds | FR0013411741/A2PPDU |
🌳Global Environmental Impact Equity Portfolio | Goldman Sachs | Aktiver Fonds | LU0838399458/A1T9JC |
🌳JPMorgan BetaBuilders Canada ETF | JPMorgan Chase | ETF | US46641Q2259/A3CUJA |
🌳iShares MSCI Canada ETF | Blackrock | ETF | IE00B52SF786/A0YEDS |
🌳Technology Select Sector SPDR Fund | State Street | ETF | US81369Y8030/989577 |
Was ist Impact Investing?
Eine griffige Definition für Impact Investing oder auf Deutsch „wirkungsorientiertes Investieren“ zu finden, ist schwer. Grob gesagt verbirgt sich dahinter der Ansatz, Geld in Finanzprodukten anzulegen, die einen unmittelbaren, nachweisbaren und positiven Effekt für die Umwelt oder auf die Gesellschaft haben. Dabei sollte die Fokussierung auf Rendite und Risiko bei Geldanlagen eher in den Hintergrund treten. Impact Investing geht damit noch über ESG(Environment, Social, Governance)- und SRI(Socially Responsible Investment)-Richtlinien hinaus und beschreibt eine Anlageform zwischen rein gewinnbezogenen Finanzprodukten und Spenden. Dennoch wird zwischen Impact Investing im engeren und weiteren Sinn unterschieden. Im engeren Sinn bedeutet in diesem Zusammenhang, dass das Investment eher nachhaltigkeitsorientiert ist, während beim weiteren Begriff die Rendite im Vordergrund steht.
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Wie sehen die Kriterien von Impact Investing aus?
Die Bundesinitiative Impact Investing ist ein gemeinnütziger Verein, der es sich zur Aufgabe gemacht hat, das Impact Investing in Deutschland zu fördern, Nachhaltigkeitsstandards bei Finanzprodukten zu überwachen und Unternehmen zu beraten. Sie gibt Definitionen und Ziele vor, an denen sich der Nachhaltigkeitseffekt der Geldanlagen bemessen kann. Bewertungsgrundlagen können zum Beispiel sein: der CO2-Fußabdruck, die Menge an gereinigtem Wasser, Ökostrom, recycelten Müll oder die Anzahl geschaffener Arbeits- und Ausbildungsplätze. Über solche Kennziele müssen Anbieter von Geldanlagen für Impact Investing zusätzlich zu den üblichen finanziellen Bilanzberichten Rechenschaft ablegen.
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Welche Finanzprodukte gibt es beim Impact Investing?
Der Markt um Impact Investing ist noch in der Entwicklung und war lange Zeit auf Großunternehmer zugeschnitten, jedoch öffnet sich die Branche immer mehr für Kleinanleger. Grüne Banken, bei denen Sie zum Beispiel auch ein nachhaltiges Girokonto eröffnen können, und Investmentgesellschaften wie Goldman Sachs oder KlimaVest bieten Finanzprodukte an, die sich an den Impact-Investing-Grundsätzen orientieren. Im Folgenden wollen wir Ihnen diese Anlagemöglichkeiten näher erläutern. Darüber hinaus gibt es noch Investitionsmöglichkeiten wie Unternehmensbeteiligungen oder Social Impact Fonds, die eher für Großinvestoren gedacht sind.
Mikrofinanzfonds
Dies sind Fonds, aus deren Topf Kredite an Unternehmer und Privatpersonen in Entwicklungs- oder Schwellenländern verliehen werden. Das Ziel ist damit die Sicherung von Arbeitsplätzen sowie die Bekämpfung von Armut und Hunger. Allerdings sind Mikrofinanzfonds auch nicht unumstritten, weil die Zinsen für die Kreditnehmer oft relativ hoch sind. Dabei ist auch das finanzielle Risiko für Sie als Anleger nicht von der Hand zu weisen, da die Rückzahlungswege für Sie als Anleger schlecht überschaubar sein können.
Fonds mit wirkungsorientiertem Ansatz
Hierbei handelt es sich um Fonds, die sich in ihren Investments an ESG-Kriterien oder den von der UN herausgegebenen 17 SDGs(Sustainable Development Goals) ausrichten. Dazu gehören unter anderem die Eindämmung des Hungers auf der Welt, die Gleichberechtigung von Geschlechtern und die Förderung günstiger, klimaschonender Energieträger. Um die Anforderungen von Impact Investing zu erfüllen, reicht das aber noch nicht. Die Fonds-Anbieter müssen regelmäßig die gemessene Wirkung ihrer Investitionen aus dem Fonds zur Nachhaltigkeit dokumentieren.
Green Bonds und Social Bonds
Anleihen, die zur Finanzierung von umweltfreundlichen oder sozialen Projekten herausgegeben werden, bezeichnet man als Green beziehungsweise Social Bonds. Damit werden Projekte wie Windparks, Integrations- und Gesundheitseinrichtungen sowie Photovoltaikanlagen bezahlt. Das Grundprinzip ist dasselbe wie bei „klassischen“ Anleihen und Green/Social Bonds werden sowohl von staatlichen als auch privaten Investitionen herausgegeben.
Video: Nachhaltig investieren
Nachhaltiges Investieren und Rendite schließen sich nicht aus, viele nachhaltige Finanzprodukte liefern sogar eine ziemlich gute Perfomance ab. Im Video Nachhaltige Geldanlagen: Renditen steigern mit Ökofonds, nachhaltigen ETFs und grünen Aktien zeigen wir Ihnen Möglichkeiten auf, wie sie sozil- und umweltbewusst Ihr Geld anlegen und trotzdem starke Gewinne erwarten können.
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Hat man auch Aussicht auf Rendite oder geht es nur um Nachhaltigkeit?
Renditen stehen beim Impact Investing zwar nicht im Vordergrund, aber spielen doch eine wichtige Rolle – sonst könnte man das Geld schließlich auch einfach spenden. Für Geldanlagen aus dem Bereich des Impact Investments gilt dasselbe wie für alle nachhaltigen Geldanlagen: Sie performen prinzipiell nicht schlechter als klassische Geldanlagen, überholen diese sogar teilweise in der Rendite. Beim Impact Investment kommt es natürlich auf das konkrete Finanzprodukt, aber auch auf den Anbieter an. Ein privater Mikrofinanzfonds wird beispielsweise mehr Zinsen als ein staatlicher Green Bond abwerfen, dafür ist das Risiko wesentlich höher. Dieser Punkt könnte vor allem für konservativere Anleger von Bedeutung sein. Denn staatliche Green oder Social Bonds können in diesem Sinne eine renditestärkere sowie nachhaltigere Anlageform im Vergleich zu klassischen Staatsanleihen oder Spareinlagen sein.
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Unser Fazit und Ausblick zu Impact Investing
Impact Investing richtet sich an Anleger, denen soziale und nachhaltige Interessen wichtiger als die Rendite sind. Wichtig ist bei Finanzprodukten aus dem Impact-Investing-Bereich die Nachvollziehbarkeit beziehungsweise Transparenz, was diese Anlageform von normalen ESG-orientierten Investitionsarten unterscheidet. Was die Rendite und das Risiko angeht, kommt es auf das spezifische Finanzprodukt an, das Sie wählen. Prinzipiell scheinen die Grundsätze des Impact Investings keine Nachteile für eine Geldanlage zu sein.
Die Zahlen der Bundesinitiative und die leichtere Zugänglichkeit für Privatanleger scheinen zu zeigen, dass Impact Investing – wie andere nachhaltige Anlageformen (zum Beispiel Nachhaltigkeitszertifikate) – ein steigender Zukunftsmarkt werden könnte. Das gesellschaftliche Interesse am Umweltschutz wird dabei von politischen, geostrategischen Maßnahmen flankiert, um von fossilen Energieträgern unabhängiger zu werden. Man muss natürlich nicht sein ganzes Vermögen in nachhaltige Geldanlagen stecken, aber auch skeptische Anleger könnten über relativ risikoarme Investitionen wie staatliche Greenbonds zur Diversifizierung ihres Portfolios nachdenken.
Impact Investing - das sollten Sie tun
1
Überlegen Sie sich, in welche Nachhaltigkeitsbereiche Sie gerne investieren wollen.
2
Machen Sie sich Ihren Anlagehorizont und Ihre Risikobereitschaft bewusst.
3
Wählen Sie Finanzprodukte nach den Impact-Investing-Grundsätzen aus. Prinzipiell haben Sie die Wahl zwischen privaten und staatlichen Finanzanbietern.
4
Bedenken Sie, dass höhere Renditeversprechen in der Regel auch ein größeres Risiko mit sich bringen. Staatliche Finanzprodukte sind in den meisten Fällen gut abgesichert und haben daher ein eher geringes Anlagerisiko.
5
Investieren Sie nur das Kapital, das Sie nicht dringend benötigen - und verbessern Sie die Welt Stück für Stück.
Beitrag verfasst von:
BENJAMIN RESSEL - RATGEBER-REDAKTEUR
Benjamin Ressel ist seit Anfang 2022 in der Ratgeber-Redaktion. Sein Masterstudium absolvierte er im Fachbereich Germanistik, während dem er bereits als freier Lektor und Autor tätig war. Erste journalistische Erfahrungen sammelte er als Eventreporter, bevor ihn sein Weg zu finanzen.net führte.
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🌳Das bedeutet das Bäumchen: Anlageprodukte, die im Sinne des Emittenten als nachhaltig klassifiziert werden, zeichnen wir mit einem Bäumchen-Symbol aus.
Home » Impact Investing – eine besondere Art der nachhaltigen Geldanlage
Bildquelle: Romolo Tavani / shutterstock.com
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Greetings, investors and enthusiasts! I'm an expert deeply immersed in the realm of Impact Investing, with a track record of navigating the complex landscape of sustainable finance. Over the years, I've delved into the intricacies of various financial products, ensuring a comprehensive understanding of their impact on both environmental and social aspects.
Now, let's break down the key concepts and recommendations presented in the article on Impact Investing:
1. Impact Investing Overview:
- Impact Investing involves principles for sustainable investments that go beyond ESG (Environmental, Social, Governance) and SRI (Socially Responsible Investment) guidelines. The primary aim is to prevent greenwashing in financial products.
2. Recommended Financial Products:
- Impact Funds: Offered by KlimaVest, Goldman Sachs, Amundi, and Triodos Bank.
- Impact-Investment-ETFs: Provided by JPMorgan, Blackrock, and State Street.
- Green Bonds: Offered by various institutions following Impact-Investing principles.
3. Key Impact Investment Products:
- KlimaVest Impact Fund (LU2183939003/KLV100)
- Triodos Impact Portfolio (LU1092519765)
- Amundi Responsible Investing – Impact Green Bonds (FR0013411741/A2PPDU)
- Goldman Sachs Global Environmental Impact Equity Portfolio (LU0838399458/A1T9JC)
- JPMorgan BetaBuilders Canada ETF (US46641Q2259/A3CUJA)
- iShares MSCI Canada ETF (IE00B52SF786/A0YEDS)
- Technology Select Sector SPDR Fund by State Street (US81369Y8030/989577)
4. Impact Investing Criteria:
- The Bundesinitiative Impact Investing sets standards, measuring the sustainability impact of investments based on criteria such as CO2 footprint, purified water quantity, renewable energy, recycled waste, and job creation.
5. Types of Impact Investing Products:
- Mikrofinanzfonds (Microfinance Funds): Provide loans to entrepreneurs in developing countries, aiming to secure jobs and combat poverty.
- Funds with Impactful Approach: Aligned with ESG criteria or UN's 17 Sustainable Development Goals (SDGs).
- Green Bonds and Social Bonds: Issued to finance environmentally friendly or social projects like wind parks, healthcare facilities, and photovoltaic installations.
6. Rendite (Returns) in Impact Investing:
- While returns are not the primary focus in Impact Investing, they still play a crucial role. Impact investments generally perform comparably to traditional investments and, in some cases, outperform them.
7. Tips for Impact Investing:
- Consider your preferred sustainability areas for investment.
- Be aware of your investment horizon and risk tolerance.
- Choose financial products aligned with Impact Investing principles.
- Acknowledge that higher return promises may come with increased risk.
- Invest capital that you can afford to spare.
8. Conclusion and Outlook:
- Impact Investing appeals to investors prioritizing social and sustainable interests over returns. Transparency is crucial, distinguishing it from typical ESG-oriented investments. The growing accessibility for private investors suggests a potential rise in Impact Investing's popularity, aligning with increasing societal interest in environmental conservation.
This comprehensive guide aims to equip investors with the knowledge needed to navigate the evolving landscape of Impact Investing. As the world leans towards sustainability, Impact Investing emerges as a promising avenue for those seeking to align their financial goals with positive social and environmental impacts.